風險一：個人卡交易，體現了企業資金管理混亂，收付款流程和財務制度不完善，再就是企業內部控制不健全，給外部投資者、政府部門以及上下游等留下不好的印象等。

風險二：通過個人收款付款，就會造成企業三流不一致。容易產生“虛開發票”的涉稅風險?！叭饕恢隆币彩桥袛嘭攧帐欠裾幍闹匾獦藴省?span lang="EN-US">

風險三：個人卡交易，有可能會涉及挪用資金、職務侵占等責任。

政策：

1、職務侵占罪（刑法第271條），是指公司、企業或者其他單位的人員，利用職務上的便利，將本單位財物非法占為己有，數額較大的行為。

2、挪用資金罪，根據我國《刑法》和有關司法解釋規定，是指公司、企業或者其他單位的工作人員利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過3個月未還的，或者雖未超過3個月，但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的行為。

風險四：個人賬戶頻繁交易或大額交易，會被銀行列入重點監控對象，排除是否有不正規的交易、是否存在洗錢的可能。

風險五：個人卡交易存在商業賄賂的法律風險。

政策：

《反不正當競爭法》第七條　經營者不得采用財物或者其他手段賄賂下列單位或者個人，以謀取交易機會或者競爭優勢：

（一）交易相對方的工作人員；

（二）受交易相對方委托辦理相關事務的單位或者個人；

（三）利用職權或者影響力影響交易的單位或者個人。

經營者在交易活動中，可以以明示方式向交易相對方支付折扣，或者向中間人支付傭金。經營者向交易相對方支付折扣、向中間人支付傭金的，應當如實入賬。接受折扣、傭金的經營者也應當如實入賬。

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